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金融衍生工具有哪些风险?如何利用金融衍生工具规避风险?

添加时间:2017-11-30 15:02:26
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金融衍生工具(又称衍生金融资产或金融衍生产品,英文翻译:FinancialDerivative),是指依据基础金融产品或基础金融变量价值变化产生的派生金融产品。金融衍生工具是一种依赖于基础金融产品价值变动的合约。金融衍生工具的基础变量包括利率、汇率、各类价格指数甚至还包括天气或温度指数等。

金融衍生工具风险
(一)市场风险(二)信用风险(三)流动性风险(四)操作风险(五)法律风险

金融衍生工具可以规避利率和汇率风险,也可以追逐利润进行投机。

利用金融衍生工具规避风险的方法有:

1.远期外汇交易的合理利用。外汇买卖双方签订合同,约定在未来的某一时期内,按照预定的汇率、币种、金额、日期进行交割的外汇业务活动。这样可以锁定外汇的实际成本,但是如对外汇的走势预测不准,则外汇保值成本可能高于不进行保值产生的成本。

2.择期外汇交易的合理利用。成交后,客户在某一时间段内任意选择日期按照一定的汇率和金额进行交割的远期外汇交易,择期外汇交易可以选择交割日。

3.互换交易的合理利用。呼唤交易可以分为货币互换和利率互换,货币互换是指在不同国家的两个公司进行机器货币兑换,并在将来的某个日期再进行反方向兑换,可以实现成本最小收益最大;利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金,作固定利率与浮动利率的调换。