理财规划师含义

　　理财规划师(英文名称：Financial Planner)，拥有专业的理财知识，运用科学的理财方法和经过特定的程序为客户提供合适的、具有可操作性的全面理财规划的专业人士。

　　CFP注册理财规划师是国际认证的个人理财职业资格证书。

　　在我国的《理财规划师国家职业标准》中对理财规划师做出以下定义：“理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。”

　　理财规划师的服务范围一般包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　

理财规划师岗位职责

　　1.负责客户的开发，找到公司所需要的客户，进行一对一专业理财服务的介绍，帮助客户了解理财规划并让客户认可自己的工作;

　　2.了解和挖掘客户的潜在需求，了解客户的财务状况和财务目的，帮助客户制定合理的全面理财规划方案;

　　3.与客户沟通理财规划方案并得到客户的认可，帮助客户实施理财规划方案;

　　4.记录客户的信息，并将客户加入信息库，为客户进行长期服务;

　　5.根据客户的需要，代理客户理财;

　　6.开发和维护客户关系。