财务管理理财规划师工作内容、流程及就业方向
添加时间：2017-11-26 23:59:50
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财务管理理财规划师(英文翻译：Financial Planner)，是指为客户提供理财规划，帮助客户进行财务管理的专业人士。我国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》中对理财规划师做出以下定义：“理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。”
理财规划师工作内容及流程
1.建立客户关系，与客户沟通，确定客户理财的目标;
2.与客户签订理财规划服务合同;
3.分析客户家庭基本情况、资产负债表、现金流量表、财务状况比率，预测客户财务发展趋势;
4.将客户资料输入统计资料库
5.根据客户实际财务状况编制理财规划建议书，为客户进行财务现状分析和提出理财方案
6.如制定的具体规划方案得到客户认可，则在交付理财方案后开始实施。
理财规划师就业方向
1.金融业监督管理机构：中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会;
2.商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构;
3.国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行;
4.证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司;
5.四大资产管理公司、金融租赁、担保公司;
6.保险公司、保险经纪公司、社保基金管理中心或社保局;
7.上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等;
8.国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员。
