2014 年底，中国私人可投资资产总额约 106.2 万亿元，年增长 12.8%，主要由股票、基金、债券等金融性资产增长所带动。预计2015 年底，中国私人可投资资产总额将达到114.5 万亿元。

2014年末中国大众富裕阶层的人数达到1,388万人，同比增长15.9%。这一增速较去年同期下滑。预计到2015 年底人数将达到1,528 万人。工资 / 奖金、企业经营或企业分红、金融产品投资所得依然是受访大众富裕阶层主要的财富来源。银行理财产品、股票和基金是受访大众富裕阶层最青睐的三种理财产品。而房地产投资的地位则有所下降。互联网金融成为热点趋势，目前，全国约有 55.6%的受访者参与过互联网金融投资。澳大利亚新西兰仍然是受访大众富裕阶层移民目的地的第一选择，北美牢守留学第一阵地。

随着美国经济企稳，中国经济增速放缓等多重因素影响，中国的利率下行、实体经济被迫转型及改革将成为必然趋势，金融财富管理作为21世纪中国人民必须关注并关乎自身重大利益的民生热点，将伴随中国经济的走势发生重大震荡。

新世纪第二个十年以来，中国财富管理市场带给中国大众财富迅速增长的机会同时，也给许多人民带来了痛苦，忧愁，财富管理市场网络杂乱信息遍布，市场鱼龙混杂，令人扑朔迷离。在这样的时代背景下，如何能够清晰了解自身及家庭财务需求，摸清市场产品框架及规律，采购符合自身财务需求的金融产品，让财务稳健，为生活服务而非让家庭成为金钱的奴隶，这成为了一个难解之题。

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